Profits & pertes du portefeuille
Gains et pertes du portefeuille
Coût total
Valeur actuelle
Plus/moins-value latente
Rendement sur le coût
Chaque ligne comprend les unités détenues, le cours moyen payé et le cours actuel — notre calculatrice du prix de revient moyen détermine celui du milieu si vous avez acheté en plusieurs fois. Le tableau affiche la part de chaque position dans le portefeuille à côté de son propre rendement, et c’est ce couple qui compte : une position en hausse de 300 % pesant 2 % du portefeuille a moins déplacé votre total qu’une position en baisse de 20 % pesant la moitié. Les frais et la fiscalité ne sont pas inclus, le rendement réel est donc inférieur à celui affiché. Fonctionne entièrement dans votre navigateur, et rien de ce que vous saisissez n’est envoyé où que ce soit. Ceci n’est pas un conseil.
Ce que fait ce calculateur
Il prend jusqu’à quatre positions — unités, prix moyen payé et prix actuel — et renvoie le coût total, la valeur actuelle, la plus ou moins-value latente et le rendement sur coût, plus un tableau par position.
Pourquoi le poids figure à côté du rendement
Ces deux colonnes réunies sont tout l’intérêt du tableau. Un chiffre de rendement isolé n’apprend presque rien sur un portefeuille : une position en hausse de 300 % qui pèse 2 % du total a moins déplacé votre argent qu’une position en baisse de 20 % qui en représente la moitié. On retient invariablement la première et on oublie la seconde.
Lire la colonne des poids répond aussi à une question que personne n’a posée à voix haute : le portefeuille est-il réellement diversifié, ou s’agit-il d’une grosse position entourée de décoration ?
Bien établir le coût moyen
Si vous avez acheté une position en plusieurs fois, le « prix moyen payé » est la moyenne pondérée, non la moyenne des prix payés — notre calculateur de prix d’entrée moyen la calcule. Utiliser la moyenne simple de vos prix d’entrée fausse le prix de revient dès que les achats étaient de tailles différentes.
Ce qui manque
Les frais de transaction, les frais de retrait et la fiscalité ne sont pas inclus : votre rendement réel est donc inférieur au chiffre affiché. Rien n’est stocké ni transmis : le calcul s’exécute dans votre navigateur, et fermer la page l’efface. Cela signifie aussi qu’aucun portefeuille n’est sauvegardé pour y revenir, ce qui est délibéré.
Questions fréquentes
Puis-je ajouter plus de quatre positions ? Pas dans cet outil. Quatre le gardent lisible ; pour un portefeuille plus large, regroupez les petites positions et saisissez un coût agrégé.
Inclut-il les gains réalisés sur des positions clôturées ? Non, uniquement ce que vous détenez actuellement. C’est un état de plus et moins-values latentes.
Comment voir les poids que je devrais viser ? C’est l’objet du calculateur de rééquilibrage.
Est-ce un conseil ? Non. Voir notre avertissement.