Portfolio-Gewinn & -Verlust
Gewinn und Verlust des Portfolios
Kosten gesamt
Aktueller Wert
Nicht realisierter G/V
Rendite auf die Kosten
Jede Zeile besteht aus gehaltenen Einheiten, dem durchschnittlich gezahlten Kurs und dem heutigen Kurs — unser Rechner für den durchschnittlichen Einstiegskurs ermittelt den mittleren Wert, wenn Sie in mehreren Schritten gekauft haben. Die Tabelle zeigt den Portfolioanteil jeder Position neben ihrer eigenen Rendite, und genau dieses Paar zählt: Eine Position mit +300 %, die 2 % des Portfolios ausmacht, hat Ihr Gesamtergebnis weniger bewegt als eine mit −20 %, die die Hälfte ausmacht. Gebühren und Steuern sind nicht enthalten, die reale Rendite liegt also niedriger. Läuft vollständig in Ihrem Browser, und nichts von dem, was Sie eingeben, wird irgendwohin gesendet. Keine Beratung.
Was dieser Rechner tut
Er nimmt bis zu vier Positionen — Stückzahl, den durchschnittlich gezahlten Kurs und den aktuellen Kurs — und liefert Gesamtkosten, aktuellen Wert, unrealisierten Gewinn oder Verlust und die Rendite auf die Kosten, dazu eine Tabelle je Position.
Warum die Gewichtung neben der Rendite steht
Diese beiden Spalten zusammen sind der Sinn der Tabelle. Eine einzelne Renditezahl sagt für sich genommen fast nichts über ein Portfolio aus: Eine Position mit 300 % Plus, die 2 % des Ganzen ausmacht, hat Ihr Geld weniger bewegt als eine mit 20 % Minus, die die Hälfte ausmacht. Menschen erinnern sich verlässlich an die erste und vergessen die zweite.
Die Gewichtungsspalte zu lesen beantwortet zudem meist eine Frage, die niemand laut gestellt hat: ob das Portfolio tatsächlich diversifiziert ist oder eine große Position mit etwas Dekoration ringsum.
Die Durchschnittskosten richtig ansetzen
Haben Sie eine Position in mehreren Tranchen gekauft, ist der „durchschnittlich gezahlte Kurs“ der gewichtete Durchschnitt, nicht der Mittelwert der gezahlten Kurse — unser Durchschnittseinstiegs-Rechner ermittelt ihn. Das einfache Mittel Ihrer Einstiegskurse verzerrt die Anschaffungskosten immer dann, wenn die Käufe unterschiedlich groß waren.
Was fehlt
Handelsgebühren, Auszahlungsgebühren und Steuern sind nicht enthalten, Ihre reale Rendite liegt also unter der angezeigten Zahl. Nichts hiervon wird gespeichert oder übertragen: Die Berechnung läuft in Ihrem Browser, und das Schließen der Seite verwirft sie. Das heißt auch, dass es kein gespeichertes Portfolio gibt, zu dem Sie zurückkehren könnten — das ist Absicht.
Häufige Fragen
Kann ich mehr als vier Positionen hinzufügen? In diesem Tool nicht. Vier halten es lesbar; fassen Sie für ein größeres Portfolio kleinere Positionen zusammen und geben Sie Mischkosten ein.
Sind realisierte Gewinne aus geschlossenen Positionen enthalten? Nein, nur was Sie aktuell halten. Es ist eine Aufstellung unrealisierter Gewinne und Verluste.
Wie sehe ich die Gewichte, die ich anstreben sollte? Dafür ist der Rebalancing-Rechner da.
Ist das eine Beratung? Nein. Siehe unseren Haftungsausschluss.